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选对好木本金 你比连出租金婆还要赚!

来源:网络整理 作者:czr 发布时间:2019-03-10

  这两天,笔者的朋友圈被各种对中央政治局会议内容解读的文章刷屏。很多文章都在围绕着“下决心解决好房地产市场问题”这一问题在讨论。

  姑且不谈论这些文章的分析是否客观真实,仅从阅读量上就可以看出,“房事”仍然是全民关注的重点话题,没有之一。

  在高房价已然成为绝情丹、避孕药的今天,我们仍然还要担心房价会不会继续高歌猛进,房租会不会开启新一轮的暴涨。新时代的年轻人生活不易啊!每次交房租的那一刻,大家可能会无数次地想象如果我是那个房东就好了,不仅可以坐收租金,而且还能享受房子本身的保值增值。

  当然,很多朋友都知道自己的不足——余额不足,因此包租婆这样的想法也就是一闪而过而已。但是大家有没有想过“曲线救国”呢?

  1、寻找具有“房子”特点的资产

  我们先来分析下,大家对买房青睐有加的原因是什么?

  笔者觉得主要是两个原因:

  (1)在通胀高企的情况下,房子可以保值增值。

  (2)房租可以带来稳定的收入。

  那么,有哪些资产也具备这两个特点呢?在经过一番查找后,笔者发现股票市场中有些股票还真的跟房产挺像。下面笔者以大家熟悉的格力电器为例,给大家分析下

  除了在今年年初格力将现金分红调至年中进行外,格力已经专注高现金分红10年了。这里的现金分红是什么意思呢?上市公司每年赚的钱会有两个去路,一是分给股东,也就是现金分红。二是留在公司,作为公司来年发展壮大的资金。

  买入有现金分红的股票后,它的收益来源于两部分:

  (1)股价的上涨,可以类比房价的上涨。

  (2)现金分红,可以类比房租。

  我们看下如果你在2011年年初买入格力的股票持有到2018年8月1日,这两部分的收益是怎样的:    除了几个一线城市外,房价在这7年多的时间里,上涨超过4倍的可能寥寥无几。在这么短的时间里想靠房租收回7成的本金更是难上加难。因此可以看出有些高分红股票的投资价值不比房子差。

  当然,这里笔者并不是让大家去买格力的股票,股市套路太多了,对于大多数人来说,直接去买股票的风险还是太大了。

  但是,我们可以通过购买一篮子类似格力这样的高分红股票来降低风险,并达到类似的效果,满足了,这不就是基金嘛!

  是的,笔者接下来给大家介绍的就是这样的一只指数基金——中证红利指数基金。

  2、中证红利指数解析

  中证红利指数以沪深两市中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模和流动性的100只股票为成分股,以反映A股市场高红利股票的整体表现。

  上面说的股息率是什么意思呢?

  股息率 = 一年总现金分红/当时股价,股息率是衡量企业是否有投资价值的重要标尺之一。如果我们类比房子的话,股息率和租售比有点像。

  我们看下中证红利指数中占比最大的5只股票的股息率如何:    可以看到,除了华能国际在2018年的股息率低了一点外,其余四只股票的股息率可能已经战胜了很多城市的租售比。

  接下来,我们从几个方面介绍下中证红利指数

  (1)中证红利指数的特点

  中证红利指数挑选的是A股中高分红的公司,这些公司一般市值较大,盈利能力强并且手里余粮也多。但这些公司一般也都处于成熟阶段,成长性要弱一些。

  如果说我们之前介绍的中证500是投资中的矛,中证红利指数就像是投资中的盾,它保证了我们在熊市中不用卖出基金也能获得现金流。

  (2)中证红利指数成立以来的表现

  我们对比下中证红利和沪深300的历史表现    上图只是两个指数背后上市公司平均股价的走势,历史上中证红利股息率的平均值为3.63,沪深300股息率平均值为2.22%。因此加上分红的话,中证红利的历史表现要比沪深300好很多。

  (3)目前中证红利值不值得投资

  对于中证红利这类盈利比较稳定的指数,判断投资价值时,我们可以用盈利收益率这个估值指标。盈利收益率是巴菲特的老师格雷厄姆经常使用的估值指标。盈利收益率越高,代表估值越低。

  盈利收益率=公司利润/公司市值,从公式中很容易看出盈利收益率是市盈率的倒数。(市盈率=公司市值/公司利润)

  盈利收益率指的是如果按照市价把这个公司买下来,一年能够获得的收益率是多少。例如你花40万买下了一个奶茶店,这个奶茶店过去一年赚了10万,那么这个奶茶店的盈利收益率就是10/40=25%。

  截止8月1日,中证红利指数的市盈率为8.38,怎样可以利用网络赚钱,因此它的盈利收益率为11.93%。格雷厄姆认为,这类盈利稳定的股票在盈利收益率为10%以上时才有投资价值,因此目前中证红利处于低估区,是不错的投资机会。

  (4)跟踪中证红利指数的优秀基金有哪些?

  上次介绍中证500的时候,很多朋友在后台留言买哪一只基金比较好。这次笔者干脆把市场上跟踪中证红利指数的3只基金帮大家找出来了,我们看看哪只比较优秀。    这三只基金中,万家的基金规模太小,大成的基金自成立以来一直没有分红。因此只剩下富国的基金了。富国的这只基金是一只增强型的指数基金,增强的效果还不错,下面这张图显示的是它的历史表现。    3、最后笔者总结下:

  其实大家把投资房产的方法用到这只指数基金上就可以了,很多朋友在持有房产的时候会很有耐心,大多都是抱着长期投资的心态的,而且也愿意一年收一次房租。

  因此在投资中证红利指数基金时,大家也不妨采用类似的方法,低估时定投,耐心持有等待上涨和收取分红。

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